Di chúc và ủy thác là các tài liệu pháp lý riêng biệt thường có chung mục tiêu là tạo điều kiện cho một kế hoạch bất động sản thống nhất. Mặc dù hai mục này hoạt động lý tưởng song song, do thực tế chúng là các tài liệu riêng biệt, đôi khi chúng chạy xung đột với nhau - vô tình hoặc cố ý.
Theo định nghĩa, một ủy thác có thể hủy bỏ là một ủy thác sống được thiết lập trong suốt cuộc đời của người cấp, và có thể được thay đổi bất cứ lúc nào, trong khi người cấp vẫn còn sống. Kể từ khi tín thác có thể hủy bỏ có hiệu lực trước khi di chúc có hiệu lực khi chết, tín thác được ưu tiên hơn ý chí, khi có sự khác biệt giữa hai bên.
Chìa khóa chính
- Ý chí và niềm tin sống là cả một phần của kế hoạch bất động toàn diện, đôi khi không nhất quán với nhau. Khi có mâu thuẫn, niềm tin sẽ được ưu tiên. Sẽ không có quyền quyết định ai sẽ nhận được tài sản của ủy thác sống, như tiền mặt, cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và đồ trang sức.
Một sự tin tưởng là một thực thể riêng biệt
Từ quan điểm pháp lý, một ủy thác là một thực thể riêng biệt với một cá nhân. Khi người cấp tín nhiệm có thể hủy bỏ qua đời, các tài sản trong ủy thác không tham gia vào quy trình quản chế cùng với tài sản cá nhân của người quá cố.
Khi một người chết, người đó sẽ có hiệu lực trong một thủ tục tố tụng được gọi là chứng thực di chúc, nhằm mục đích phân phối tài sản của cá nhân đã chết, theo các điều khoản được quy định bởi di chúc của người quá cố. Nhưng chứng thực không áp dụng đối với tài sản được giữ trong một ủy thác sống, bởi vì những tài sản đó không thuộc sở hữu hợp pháp của người chết. Nói cách khác, di chúc không có thẩm quyền đối với tài sản của một ủy thác, có thể bao gồm tiền mặt, cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản, ô tô, trang sức, tác phẩm nghệ thuật và các mặt hàng hữu hình khác.
Hãy xem xét ví dụ sau: Giả sử một tộc trưởng gia đình tên Calvin có hai đứa con tên Donna và Maxine. Chúng ta hãy giả sử thêm rằng Calvin đặt ngôi nhà của mình vào một niềm tin sống mà nói rằng Donna và Maxine sẽ được thừa kế ngôi nhà đó. Vài năm sau, Calvin tái hôn. Nhưng ngay trước khi anh ta chết ngay sau đó, anh ta thực hiện một di chúc mới có ý định rời khỏi nhà của mình với người vợ mới, Paula. Trong một kịch bản như vậy, Calvin sẽ cần phải sửa đổi lòng tin, để việc chuyển tiền cho vợ có hiệu lực. Do đó, ngôi nhà đó trở thành tài sản của Donna và Maxine.
Đây có thể là một chủ đề khó hiểu đối với nhiều cá nhân, những người viết di chúc và mong muốn các quy định sẽ được thực hiện mà không có sự cố. Do đó, điều quan trọng cần nhớ là một ủy thác có thể hủy bỏ là một thực thể riêng biệt và không tuân theo các quy định trong di chúc của một cá nhân, khi người đó chết. Thật là khôn ngoan khi tìm kiếm lời khuyên của một luật sư kế hoạch ủy thác và bất động sản, để đảm bảo các thủ tục tố tụng diễn ra theo đúng kế hoạch.
