Viện CFA hiện cung cấp chương trình thứ ba, ngoài chỉ định Chartered Financial Analyst (CFA) - tiêu chuẩn vàng cho các chuyên gia tham gia vào việc ra quyết định đầu tư - và Chứng chỉ Đo lường hiệu quả đầu tư (CIPM). Chương trình mới này, Giấy chứng nhận đầu tư Claritas, đã được ra mắt vào ngày 20 tháng 5 năm 2013, tại Hội nghị thường niên của Viện CFA lần thứ 66 tại Singapore. Chương trình được phát triển bởi Viện CFA trong khoảng thời gian hai năm như một phần của lời kêu gọi hành động toàn cầu để những người tham gia trong ngành đóng vai trò giải quyết sự thiếu tin tưởng chung vào các dịch vụ tài chính, sau cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008-09. Viện CFA hy vọng rằng kiến thức có được từ các ứng viên đã đạt được Chứng chỉ đầu tư Claritas sẽ giúp hình thành một ngành tài chính đáng tin cậy hơn bằng cách thiết lập một tiêu chuẩn mới về giáo dục và đạo đức áp dụng trên phạm vi quốc tế.
Chương trình Chứng nhận Đầu tư Claritas là gì?
Chương trình Chứng nhận Đầu tư Claritas nhắm đến bất kỳ ai làm việc trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Đây là một chương trình cấp nền tảng với mục tiêu cung cấp sự hiểu biết rõ ràng về các vấn đề cơ bản của ngành đầu tư, và vai trò và trách nhiệm của một chuyên gia dịch vụ tài chính.
giáo trình
Chương trình này là một khóa học tự học trực tuyến, bao gồm 21 chương được tổ chức thành bảy mô-đun sau đây; (trọng số bài kiểm tra gần đúng được hiển thị trong ngoặc đơn):
- Mô-đun 1 - Tổng quan về ngành (5%) Mô-đun 2 - Đạo đức và Quy định (10%) Mô-đun 3 - Công cụ và Đầu vào (20%) Mô-đun 4 - Công cụ đầu tư (20%) Mô-đun 5 - Cơ cấu ngành (20%) Mô-đun 6 - Kiểm soát ngành (20%) Mô-đun 7 - Phục vụ nhu cầu của khách hàng (5%)
Cam kết thời gian
Chương trình Claritas dự kiến sẽ mất khoảng 80 đến 100 giờ học trong khoảng thời gian từ ba đến sáu tháng.
Lệ phí
Đăng ký cá nhân có chi phí US $ 685, và bao gồm quyền truy cập vào tất cả các tài liệu học tập, lệ phí đăng ký thi và một kỳ thi. Chi phí có thể giảm tới 200 đô la Mỹ nếu bạn làm việc cho một công ty lớn hỗ trợ chương trình và đăng ký thông qua chủ lao động của bạn. Chủ lao động và tổ chức có thể mua chứng từ đăng ký số lượng lớn Claritas với mức giá chiết khấu như sau: 25-99 phiếu mua hàng US $ 635 mỗi phiếu; 100-249 phiếu mua hàng US $ 585 mỗi phiếu; và 250 chứng từ trở lên US $ 485 mỗi phiếu.
Tai liệu học tập:
- Sách điện tử có chứa Khóa học Claritas hoàn chỉnh và tạo thành nền tảng của tất cả các câu hỏi thi. Nó có thể được truy cập trực tuyến và có thể được tải xuống tối đa bốn thiết bị (hai máy tính và hai thiết bị di động). Sách điện tử cũng có sẵn được in qua Amazon.com (hai tập với chi phí 45 đô la Mỹ mỗi cuốn). Công cụ lập kế hoạch học tập - thí sinh có quyền truy cập vào công cụ lập kế hoạch cá nhân có thể giúp họ đánh giá cam kết về thời gian cần thiết cho mỗi chương, dựa trên số ngày còn lại cho đến ngày thi dự kiến. Chương xem lại câu hỏi và câu hỏi thực hành. Một bài kiểm tra giả - bài kiểm tra này có cùng độ dài và trọng số chủ đề như bài kiểm tra Claritas thực tế.
Kiểm tra
Sau khi đăng ký thi Claritas, thí sinh phải sắp xếp một cuộc hẹn thi và viết bài kiểm tra trong vòng 180 ngày. Bài kiểm tra Claritas dựa trên máy tính và bao gồm 120 câu hỏi trắc nghiệm sẽ được hoàn thành trong 120 phút. Kỳ thi được tổ chức tại nhiều trung tâm kiểm tra Pearson VUE trên toàn thế giới. Các thí sinh được yêu cầu cho phép tối đa 2 tiếng rưỡi tại trung tâm kiểm tra, bao gồm thời gian đăng ký, xem qua hướng dẫn bài kiểm tra, xem xét và đồng ý với Cam kết của thí sinh Claritas và hoàn thành bài kiểm tra.
Chương trình Claritas khác với CFA như thế nào?
Giấy chứng nhận đầu tư Claritas khác biệt đáng kể với CFA theo một số cách, bao gồm:
- Phạm vi chương trình : Chương trình CFA được coi là chương trình chứng nhận nghiêm ngặt nhất của nghề đầu tư và tiêu chuẩn vàng của Vàng cho quản lý đầu tư. Chứng chỉ Claritas là một chương trình cấp nền tảng nhằm mục đích truyền đạt sự hiểu biết về các nguyên tắc cơ bản của ngành đầu tư. Mặc dù chương trình giảng dạy CFA có chiều sâu hơn nhiều, chương trình Claritas có thể là một cách tốt để thử nghiệm vùng biển đối với những người đang cân nhắc đăng ký vào chương trình CFA.
- Các thị trường mục tiêu khác nhau : Chứng nhận Claritas nhắm đến tất cả mọi người trong ngành đầu tư, những người giúp cho phép ra quyết định đầu tư. Chương trình CFA nhắm vào những cá nhân trực tiếp tham gia vào việc ra quyết định đầu tư.
- Yêu cầu đầu vào : Mặc dù chứng chỉ Claritas nhằm vào nhân viên hỗ trợ trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, nhưng không có giới hạn nhập cảnh và bất kỳ ai cũng có thể đăng ký. Ngược lại, các yêu cầu đầu vào cho chương trình CFA khá nghiêm ngặt - ứng viên cần có bằng Cử nhân (hoặc đang học năm cuối chương trình Cử nhân), hoặc có bốn năm kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp hoặc kết hợp bốn năm của kinh nghiệm làm việc đại học và chuyên nghiệp. Các ứng cử viên cũng phải ký một Tuyên bố về hành vi chuyên nghiệp tiết lộ nếu họ là đối tượng của một khiếu nại bằng văn bản hoặc đã tham gia vào bất kỳ vụ kiện hoặc điều tra nào trong hai năm trước.
- Yêu cầu về chứng chỉ / điều lệ : Ứng viên vượt qua kỳ thi Claritas sẽ nhận được Giấy chứng nhận đầu tư Claritas. Để trở thành một điều lệ viên CFA, ứng viên phải vượt qua cả ba cấp độ của chương trình CFA, mỗi cấp độ lên đến đỉnh điểm trong một kỳ thi kéo dài sáu giờ. Ngoài ra, ứng viên cũng phải có bốn năm kinh nghiệm làm việc đầu tư đủ điều kiện, trong đó ít nhất 50% phải trực tiếp tham gia vào việc đưa ra quyết định đầu tư.
- Vượt qua các cấp độ : 82% trong số 2.408 thí sinh tham gia chương trình thí điểm Claritas đã vượt qua kỳ thi. Tỷ lệ vượt qua trung bình 10 năm (từ 2003 đến 2012) cho cả ba cấp độ của chương trình CFA là 42%; chỉ một trong năm người bắt đầu chương trình CFA hoàn thành thành công và trở thành một chủ tài khoản CFA.
- Mức cam kết : Chương trình Claritas rẻ hơn và yêu cầu cam kết về thời gian thấp hơn nhiều so với CFA. Các ứng viên CFA phải trả một khoản phí đăng ký một lần là 440 đô la Mỹ, cũng như phí đăng ký thi có thể dao động trong khoảng từ 620 đến 1.170 đô la Mỹ, tùy thuộc vào việc đăng ký được thực hiện trước hạn cuối cùng vào tháng 9 hay cuối cùng vào Tháng Ba. Mỗi cấp độ của chương trình CFA mất khoảng sáu tháng chuẩn bị. Trong khi hầu hết các ứng cử viên mất từ hai đến năm năm để hoàn thành chương trình, các ứng viên thành công mất trung bình bốn năm để làm điều đó.
Ai nên ghi danh vào chương trình Claritas?
- Chuyên gia làm việc với các nhà ra quyết định đầu tư trong các chức năng hỗ trợ hoặc văn phòng hỗ trợ / văn phòng - hoạt động, quản trị, CNTT, nhân sự, tiếp thị, bán hàng, tuân thủ, dịch vụ khách hàng. Vì không có hạn chế nào khi tham gia chương trình, chương trình Claritas có thể là một sự thay thế hiệu quả về chi phí cho ai đó muốn chuyển đổi lĩnh vực và tham gia vào ngành dịch vụ tài chính. Nó cũng xuất hiện rất phù hợp cho những sinh viên muốn vào vị trí đầu vào các dịch vụ tài chính.
Điểm mấu chốt
Giấy chứng nhận đầu tư Claritas có thể sẽ nhận được sự chấp nhận ngày càng tăng như là tiêu chuẩn giáo dục và đạo đức cấp nền tảng mới cho ngành dịch vụ tài chính quốc tế. Trong khi hầu hết các quốc gia có thông tin cụ thể theo quốc gia cho nhân viên ngành liên quan đến các lĩnh vực như hoạt động và tuân thủ - ví dụ, các kỳ thi Series 99 và Series 14 ở Hoa Kỳ - không có lựa chọn thay thế nào ở cấp quốc tế. Thực tế là 3.300 ứng cử viên từ 70 công ty ở 50 quốc gia đóng vai trò là người tham gia chương trình thí điểm được đưa ra vào tháng 1 năm 2013 cho thấy sự chấp nhận của các công ty tài chính lớn trên thế giới. Hiệp hội Chứng nhận Đầu tư Claritas với Viện CFA cũng là một công cụ tiếp thị mạnh mẽ, vì 43% những người tham gia nghiên cứu thí điểm đã coi đây là một trong những lợi ích hàng đầu của chương trình. Chương trình Claritas cũng có thể được những người tham gia chương trình CFA tiềm năng coi là một cuộc chạy nước rút hữu ích trước khi bắt đầu cuộc đua marathon CFA.
