Riskalyze được thành lập dựa trên tiền đề rằng khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư có thể được định lượng thành một con số duy nhất, sau đó được sử dụng để tạo ra một danh mục đầu tư phù hợp với khả năng chịu đựng này. Nó được thành lập bởi Aaron Klein, Michael McDaniel và Matt Pistone, những người có chung tầm nhìn liên quan đến việc áp dụng phân tích rủi ro. Có trụ sở tại Auburn, California, nó trở nên phổ biến với các cố vấn đã tìm thấy hệ thống số duy nhất và cách dễ dàng và hiệu quả để tiếp thị sản phẩm và hồ sơ khách hàng thủ công. trong quá khứ đấu tranh để định lượng rủi ro như một cách để tiếp thị sản phẩm hoặc dịch vụ.
(Để biết thêm, hãy xem: Riskalyze được tài trợ $ 20 triệu để cải thiện công nghệ cố vấn .)
Làm thế nào rủi ro hoạt động
Dịch vụ mà nó cung cấp cho phép các cố vấn hỏi khách hàng của họ một danh sách các câu hỏi liên quan đến rủi ro tài chính và sau đó chỉ định một số dựa trên những câu trả lời đó. Công nghệ Số rủi ro được cấp bằng sáng chế khai thác một nền tảng tính toán đã giành giải thưởng Nobel về kinh tế năm 2002. Các cố vấn có thể sử dụng các số được tạo bởi chương trình này để tạo ra các danh mục đầu tư có chứa chính xác mức độ rủi ro. Họ cũng có thể sử dụng nó để cho khách hàng thấy rằng họ có thể gặp nhiều rủi ro hơn trong danh mục đầu tư hiện tại của họ hơn là họ nhận ra.
Riskalyze cung cấp một câu hỏi rủi ro. Sau khi được gửi, cố vấn sẽ nhập trực tiếp các lựa chọn đầu tư của khách hàng vào chương trình. Các cố vấn tìm thấy chương trình đặc biệt hữu ích khi biên dịch dữ liệu phức tạp, vì một số duy nhất dễ bán hơn so với hồ sơ rủi ro lý thuyết. Chính vì lý do này mà công ty đã tìm thấy thành công đáng chú ý trong lĩnh vực cố vấn đầu tư.
Riskalyze tiếp thị sản phẩm của mình cho Cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs), đại lý môi giới độc lập, cố vấn lai, mạng RIA, người giám sát kế hoạch và tài khoản, công ty thanh toán bù trừ và quản lý tài sản cũng như ngân hàng địa phương. Các sản phẩm của công ty đã giúp các cố vấn xây dựng hơn 2 tỷ đô la danh mục đầu tư vào năm 2012. Hiện tại không có kế hoạch cụ thể nào để bắt đầu tiếp thị sản phẩm bên ngoài Hoa Kỳ hoặc đưa công ty tư nhân ra công chúng. (Để biết thêm, hãy đọc Quản lý rủi ro của khách hàng: Xem xét về rủi ro .)
Công cụ có sẵn
Công ty cũng cung cấp một chương trình đầu tư tự động có tên AutoPilot, có thể được sử dụng để quản lý cả tài khoản và kế hoạch bán lẻ và hưu trí. Các sản phẩm khác bao gồm Tuân thủ đám mây, một chương trình tuân thủ toàn diện, tự động theo dõi sách kinh doanh của một cố vấn và gửi thông báo mỗi khi một quy định bị vi phạm. Mô-đun này cho phép các cố vấn tìm kiếm thông qua cuốn sách kinh doanh của họ và nhanh chóng tìm thấy các mục tiêu không phù hợp và các vị trí tập trung quá mức và các vấn đề tiềm năng khác trước khi chúng trở thành vấn đề. Nó cũng có thể giúp các cố vấn tự động hóa quy trình làm việc của họ và ưu tiên thông minh các tài khoản của họ theo các tiêu chí khác nhau.
Ngoài việc định lượng rủi ro thành một con số duy nhất, chương trình Riskalyze còn cho phép các cố vấn thực hiện các bài kiểm tra căng thẳng cho danh mục đầu tư bằng cách sử dụng một loạt các kịch bản, chẳng hạn như sụp đổ thị trường hoặc tăng lãi suất. Công cụ kiểm tra căng thẳng cho phép khách hàng xem họ dễ bị tổn thương trong danh mục đầu tư của họ và làm thế nào họ có thể giảm thiểu những rủi ro này. Mô-đun ánh xạ danh mục đầu tư của chương trình cung cấp cho các cố vấn một cách để dự án với độ chính xác 95% liệu danh mục đầu tư của một khách hàng cụ thể có đạt được lợi nhuận mà khách hàng muốn hay không. Những công cụ độc đáo này đã mang lại sự quan tâm đầu tư đáng kể vào công ty từ các nguồn bên ngoài, số tiền tăng dần từ khi ra mắt đến vòng cấp vốn gần đây nhất của họ vào cuối năm 2016. (Để biết thêm, hãy xem: Riskalyze kiếm được 20 triệu đô la để cải thiện Advisor Tech .)
Tích hợp MoneyGuidePro
Vào tháng 11 năm 2016, PIEtech đã thông báo rằng họ đang tích hợp phần mềm lập kế hoạch tài chính MoneyGuidePro của mình với Riskalyze. Việc tích hợp sẽ cho phép người dùng của một trong hai chương trình khởi chạy một hệ thống từ hệ thống kia. Bằng cách kết hợp các công cụ định hình rủi ro trong thời gian ngắn hạn của Riskalyze với phương pháp tiếp cận hồ sơ rủi ro dài hạn toàn diện của MoneyGuidePro, các cố vấn sẽ có thể đánh giá mức độ rủi ro hiện tại và khả năng rủi ro thực sự của khách hàng, Kevin Kevinull, chủ tịch của PIEtech, cho biết bản tường trình. (Để biết thêm, hãy xem: Công nghệ giúp các cố vấn tài chính như thế nào .)
