Kế hoạch ủy thác & bất động sản

Tín thác từ chối cho phép người phối ngẫu sống sót đặt tài sản cụ thể dưới sự ủy thác.

Người thụ hưởng tùy ý là các cá nhân hoặc tổ chức mà một nhà tài trợ nêu tên trong một ủy thác, chính sách bảo hiểm nhân thọ hoặc chương trình hưu trí không có quyền lợi hợp pháp.

Thu nhập ròng phân phối được sử dụng để phân bổ thu nhập giữa một ủy thác và người thụ hưởng.

Một người thụ hưởng đã nhận được lợi ích dự định từ một nghĩa vụ hợp đồng mà không phải là thành viên của hợp đồng.

Quỹ do nhà tài trợ tư vấn là một quỹ tư nhân do bên thứ ba quản lý, được tạo ra để quản lý các khoản đóng góp từ thiện thay mặt cho một tổ chức, gia đình hoặc cá nhân.

Một người cai quản là một luật phổ biến có quyền cho một góa phụ một phần tài sản của chồng cô ta mà không có di chúc.

Rút tiền sớm là loại bỏ tiền từ một khoản đầu tư có thời hạn trước ngày đáo hạn hoặc loại bỏ tiền từ tài khoản đầu tư hoãn thuế hoặc tài khoản tiết kiệm hưu trí trước thời gian quy định.

Một ủy thác triều đại là một ủy thác dài hạn được tạo ra để truyền sự giàu có từ thế hệ này sang thế hệ khác mà không phải chịu thuế bất động sản.

Người đàn ông kinh tế đề cập đến một con người lý tưởng hóa được cho là hành động hợp lý và người tìm cách tối đa hóa sự hài lòng cá nhân, hoặc tiện ích.

Khoản tài trợ là một khoản quyên góp tiền hoặc tài sản cho một tổ chức phi lợi nhuận, sử dụng thu nhập đầu tư kết quả cho một mục đích cụ thể.

Quỹ tài trợ là một quỹ đầu tư được thành lập bởi một tổ chức thực hiện rút tiền thường xuyên từ vốn đầu tư để tài trợ cho các hoạt động đang diễn ra.

Luật của Engel đề xuất khi thu nhập hộ gia đình tăng lên, tỷ lệ phần trăm thu nhập được phân bổ cho thực phẩm giảm, trong khi tiền lại lệch sang các hàng hóa hoặc dịch vụ khác.

Đóng băng bất động sản là một chiến lược quản lý tài sản, theo đó chủ sở hữu bất động sản nhằm mục đích chuyển tài sản cho người thụ hưởng của mình mà không có hậu quả về thuế.

Một ủy thác miễn trừ giúp giảm thiểu hoặc loại bỏ thuế bất động sản liên bang đối với tài sản của một cặp vợ chồng. Sự tin tưởng nắm giữ tài sản của người phối ngẫu đầu tiên chết.

Chấp hành viên là một cá nhân được chỉ định để quản lý tài sản của một người đã chết. Nhiệm vụ chính của người thi hành là thực hiện các chỉ dẫn và mong muốn của người quá cố.

Miễn trừ có nghĩa là để giải phóng ai đó khỏi đổ lỗi; trong lĩnh vực tài chính, miễn trách nhiệm thường có nghĩa là giải tỏa cho ai đó về nghĩa vụ hoặc nghĩa vụ tài chính.

Mệnh đề exordium là một phần ở đầu di chúc thiết lập tài liệu như một di chúc và nêu ra một vài tiền đề cơ bản của tài liệu.

Thị thực xuất cảnh là một tài liệu do chính phủ cấp cho phép cá nhân rời khỏi một quốc gia.

Văn phòng gia đình là các công ty tư vấn quản lý tài sản tư nhân phục vụ các nhà đầu tư có giá trị ròng cực cao.

Sơ suất ủy thác là sơ suất chuyên nghiệp khi một người không tôn trọng nghĩa vụ và trách nhiệm ủy thác của mình.

Khoản hoàn trả cuối cùng cho người quá cố là tờ khai thuế được nộp cho một cá nhân trong năm người đó qua đời.

Giấy ủy quyền tài chính là một tài liệu pháp lý cấp cho một đại lý đáng tin cậy quyền hành động thay mặt cho hiệu trưởng trong các vấn đề tài chính.

Liệu pháp tài chính kết hợp tài chính với hỗ trợ cảm xúc để giúp mọi người đối phó với căng thẳng tài chính.

Quyền lực 5 trên 5 là một điều khoản phổ biến trong nhiều ủy thác cho phép người thụ hưởng của ủy thác thực hiện một số lần rút tiền nhất định.

Tiền tìm thấy là một khoản tiền mặt hoặc tài khoản tài chính mà chủ sở hữu kiểm soát nhưng đã quên, sau đó được khám phá lại.

Được giao đầy đủ nghĩa là một người có quyền đối với toàn bộ số tiền trợ cấp, phổ biến nhất là lựa chọn cổ phiếu, chia sẻ lợi nhuận hoặc trợ cấp hưu trí.

Một ủy thác bỏ qua thế hệ (GST) là một thỏa thuận ràng buộc về mặt pháp lý, trong đó tài sản được truyền lại cho các cháu của nhà tài trợ (bỏ qua các con).

Một món quà là một cái gì đó có giá trị được trao cho một bên khác mà không mong đợi một cái gì đó có giá trị tương đương được trao đổi.

Cổ phiếu năng khiếu là cổ phiếu được trao từ bên này sang bên khác, thường là một phần của chiến lược lập kế hoạch bất động sản hoặc vì lợi ích thuế.

Một món quà trong sự tin tưởng là một cuộc chinh phục tài sản gián tiếp cho một người thụ hưởng bằng cách sắp xếp hợp pháp và ủy thác đặc biệt.

Quà tặng nguyên nhân là một món quà của tài sản cá nhân được thực hiện với mong muốn người tặng quà sẽ sớm chết.

Một món quà inter vivos, có nghĩa là tiếng Latin giữa người sống, là một món quà hoặc chuyển nhượng tài sản được thực hiện trong suốt cuộc đời của người cấp.

Một bức thư quà tặng được viết bằng thư nói rõ rằng tiền nhận được từ bạn bè hoặc người thân là một món quà. Những lá thư như vậy nói rằng số tiền nhận được dự kiến ​​sẽ không được trả lại dưới bất kỳ hình thức, hình dạng hoặc hình thức nào.

Đầu tư dựa trên mục tiêu là một cách tiếp cận tương đối mới để quản lý tài sản, nhấn mạnh đầu tư với mục tiêu đạt được các mục tiêu cuộc sống cụ thể.

Một cỗ quan tài bằng vàng là một gói lợi ích tử vong được trao cho những người thừa kế của các giám đốc điều hành cấp cao đã chết trong khi vẫn làm việc với một công ty.

Quy tắc ủy thác của nhà tài trợ phác thảo trách nhiệm của người tạo ủy thác cho các mục đích thuế thu nhập và bất động sản.

Một nhà tài trợ giữ lại niềm tin niên kim (GRAT) là một công cụ tài chính được sử dụng trong kế hoạch bất động sản để giảm thiểu thuế đối với những món quà tài chính lớn cho các thành viên gia đình.

Tổng tài sản là tổng giá trị tài sản của một người tại thời điểm họ qua đời trước khi các khoản nợ như nợ tồn đọng và thuế được trừ.

Người thừa kế là người có quyền hợp pháp thừa kế một số hoặc tất cả tài sản của người khác đã chết mà không có di chúc và di chúc hợp pháp.

Một cá nhân có giá trị ròng cao là một phân loại được sử dụng bởi ngành dịch vụ tài chính để biểu thị một cá nhân có tài sản lưu động trên một con số nhất định.