Hướng dẫn lập kế hoạch nghỉ hưu

Đầu tư đủ điều kiện được hoãn thuế, cho phép các nhà đầu tư đóng góp với thu nhập trước thuế.

Recharacterization là sự đảo ngược của một chuyển đổi IRA, chẳng hạn như từ IR IR trở lại IRA truyền thống, nói chung để đạt được điều trị thuế tốt hơn.

Kho lưu trữ lại là yêu cầu khôi phục tiền được rút từ quỹ hưu trí trong một khoảng thời gian nhất định để tránh bị phạt thuế.

Tỷ lệ thay thế là tỷ lệ phần trăm thu nhập trước khi nghỉ hưu của người lao động được chi trả bởi chương trình lương hưu khi nghỉ hưu.

Người được trả tiền đại diện là một cá nhân đóng vai trò là người nhận khuyết tật hoặc thanh toán an sinh xã hội cho một người không có khả năng quản lý lợi ích của chính họ.

Ngày bắt đầu bắt buộc (RBD) là ngày các cá nhân có kế hoạch nghỉ hưu phải bắt đầu thực hiện các phân phối bắt buộc từ tài khoản của họ.

Phương pháp phân phối tối thiểu bắt buộc là một công thức dựa trên độ tuổi được sử dụng để xác định phân phối tối thiểu theo cấp độ từ kế hoạch nghỉ hưu.

Phân phối tối thiểu bắt buộc là một số tiền cụ thể mà một người về hưu phải rút từ tài khoản hưu trí hoãn thuế mỗi năm sau 70 tuổi rưỡi.

Nghỉ hưu đề cập đến thời gian của cuộc sống khi một người chọn để lại vĩnh viễn lực lượng lao động phía sau.

Đóng góp hưu trí là một khoản thanh toán vào kế hoạch nghỉ hưu, trước thuế hoặc sau thuế.

Một kế hoạch nghỉ hưu là một chuyên gia thực hành giúp các cá nhân chuẩn bị và duy trì một kế hoạch nghỉ hưu.

Sẵn sàng nghỉ hưu là trạng thái và / hoặc mức độ sẵn sàng cho nghỉ hưu.

Kế hoạch nghỉ hưu là quá trình xác định mục tiêu thu nhập hưu trí, chấp nhận rủi ro và các hành động và quyết định cần thiết để đạt được các mục tiêu đó.

Quỹ thu nhập hưu trí (RIF) là một sản phẩm đầu tư nhằm mục đích chi trả một mức lãi suất đã nêu cho những người tìm kiếm thu nhập hưu trí.

Hồ sơ rủi ro là sự đánh giá về mức độ sẵn sàng và khả năng chấp nhận rủi ro của một cá nhân hoặc tổ chức. Nó cũng có thể đề cập đến các mối đe dọa mà một tổ chức tiếp xúc.

Một rollover có thể đòi hỏi một số hành động, phổ biến nhất là chuyển giao các khoản giữ của một kế hoạch nghỉ hưu sang một kế hoạch khác mà không tạo ra một sự kiện chịu thuế.

Tùy chọn Roth, có sẵn trong một số kế hoạch nghỉ hưu của công ty 401 (k), cho phép nhân viên đóng góp đô la sau thuế vào tài khoản.

Kế hoạch tiết kiệm hưu trí đã đăng ký (RRSP) là một phương tiện tiết kiệm và đầu tư hưu trí cho nhân viên và người tự làm chủ ở Canada. Tiền trước thuế được đặt vào RRSP và tăng thuế miễn phí cho đến khi rút tiền, tại thời điểm đó, nó được đánh thuế ở mức thuế suất biên.

Đóng góp Kế hoạch Tiết kiệm Nghỉ hưu đã Đăng ký là tài sản được đầu tư vào RRSP tại Canada.

Khoản khấu trừ kế hoạch tiết kiệm hưu trí đã đăng ký là số tiền được khấu trừ thuế tối đa mà người nộp thuế ở Canada được phép đầu tư vào một chương trình đủ điều kiện.

Kế hoạch lương hưu đã đăng ký là một hình thức ủy thác cung cấp trợ cấp hưu trí cho nhân viên của một công ty khi nghỉ hưu.

Hạn mức khấu trừ kế hoạch tiết kiệm hưu trí đã đăng ký là số tiền tối đa Canada cho phép người nộp thuế khấu trừ vào thu nhập của họ khi tính nghĩa vụ thuế.

Quy tắc 72 (t), do Dịch vụ Doanh thu Nội bộ ban hành, cho phép rút tiền miễn phạt từ tài khoản IRA và các tài khoản được ưu đãi thuế được chỉ định khác.

Phương thức rút tiền an toàn (SWR) là phương thức mà người về hưu sử dụng để xác định số tiền họ có thể rút từ tài khoản của mình mỗi năm mà không hết tiền.

Đóng góp giảm lương là một khoản đóng góp cho kế hoạch tiết kiệm hưu trí nói chung là tỷ lệ phần trăm của khoản bồi thường của nhân viên.

Giảm lương Đơn giản hóa Kế hoạch Hưu trí Nhân viên - SARSEP là kế hoạch nghỉ hưu trước thuế cho nhân viên của các công ty nhỏ, đã ngừng sau năm 1996.

Tỷ lệ tiết kiệm là tỷ lệ phần trăm của tiền lấy từ thu nhập cá nhân và được tiết kiệm.

RRSP tự định hướng là một loại RRSP (Kế hoạch tiết kiệm hưu trí đã đăng ký) giúp chủ sở hữu kiểm soát và linh hoạt hơn trong việc quản lý tài khoản.

Lương hưu cá nhân tự đầu tư là một tài khoản tiết kiệm hưu trí có sẵn ở Vương quốc Anh cung cấp cho người tham gia sự linh hoạt phân bổ tài sản.

Lương hưu nhân viên đơn giản hóa là một kế hoạch nghỉ hưu mà người sử dụng lao động hoặc cá nhân tự làm chủ có thể thiết lập.

Rủi ro trình tự là mối nguy hiểm khi thời gian rút tiền từ tài khoản hưu trí sẽ gây tổn hại đến tỷ lệ hoàn vốn chung của nhà đầu tư.

Kế hoạch thanh toán định kỳ đáng kể cho phép các cá nhân có kế hoạch nghỉ hưu đủ điều kiện rút tiền trước tuổi 59 1/2 mà không bị phạt.

Một kế hoạch nghỉ hưu điều hành bổ sung là một hình thức của kế hoạch trả chậm được sử dụng để thưởng và giữ lại các giám đốc điều hành quan trọng.

Kế hoạch phù hợp ưu đãi tiết kiệm cho nhân viên của chủ lao động nhỏ (SIMPLE) là một loại tài khoản hưu trí hoãn thuế do nhà tuyển dụng tài trợ.

Thanh toán một lần trong lương hưu có nghĩa là chỉ nhân viên mới nhận được các khoản thanh toán cho phần còn lại của cuộc đời mình.

Một cơ sở điều dưỡng lành nghề là một trung tâm phục hồi y tế nội trú có nhân viên phục vụ suốt ngày đêm với các chuyên gia được đào tạo.

An sinh xã hội là một chương trình bảo hiểm do liên bang điều hành, cung cấp lợi ích cho nhiều người về hưu ở Mỹ, những người sống sót và những người lao động bị tàn tật.

Lợi ích An sinh xã hội là các khoản thanh toán được thực hiện cho những người về hưu và người khuyết tật đủ điều kiện và cho vợ / chồng, con cái và những người sống sót của họ.

Đạo luật An sinh Xã hội, một đạo luật được ban hành vào năm 1935, đã tạo ra một hệ thống thanh toán chuyển khoản, trong đó những người trẻ tuổi hơn, làm việc hỗ trợ người già, người đã nghỉ hưu.

Quỹ Ủy thác An sinh Xã hội đề cập đến hai tài khoản được chính phủ Hoa Kỳ sử dụng để quản lý các khoản đóng góp thặng dư cho hệ thống An sinh Xã hội.